Projekt · 2025

FinTwin

Produkt für die Finanzplanung in Beratungsabläufen: spielerisches Onboarding, DIN-konforme Beratungsvorbereitung und ein Admin-Cockpit für Teams. Product Design bei SmartChange.

Status
Aktiv
Art
Kundenprojekt
Rolle
Product Owner und Designer bei SmartChange: Konzept, Ablauf, Oberfläche, die Bildwelt der App und die Produktpräsentation.
Link
fintwin.app

Ausgangslage

Eine Finanzanalyse beginnt meist mit einem langen Formular, und die meisten schieben sie vor sich her. FinTwin macht daraus ein Spiel. Kunden erstellen einen Avatar und spielen einen Tag ihres eigenen Lebens durch: zu Hause mit der Familie, bei der Arbeit, in der Freizeit. Dabei beantworten sie alles, was die Analyse braucht, ohne ein einziges Formularfeld auszufüllen. Am Ende ergänzen sie ihre Ziele, vom nächsten Urlaub bis zum Umzug.

Produktpräsentation

  • FinTwin auf einem Tablet mit Cashflow, Vermögensbilanz und einer KI-generierten Szene
    Der digitale Finanzbegleiter
  • Nutzenversprechen für Berater und ihre Kunden
    Nutzenversprechen
  • Folie: Tschüss Finanzformulare
    Tschüss Finanzformulare
  • Avatar-Erstellung zu Beginn des Tages
    Avatar erstellen
  • Derselbe Avatar in Szenen zu Hause, bei der Arbeit und in der Freizeit
    Ein Tag im Leben
  • Levelauswahl mit Immobilie, Wassersport und Ehrenamt
    Level für Level
  • Haus, Pferd und Boot als Dinge, die zählen
    Was zählt
  • Die Spielwelt passt sich den Antworten des Kunden an
    Passt sich live an
  • Lebensziele mit Zieldatum und Betrag
    Ziele und Wünsche
  • 24 Stunden und 42 Risiken der DIN 77230
    24 Stunden, 42 Risiken
  • Auswertungsseiten auf Basis der DIN 77230
    Glanz trifft Substanz
  • Admin-Portal mit Firmen-Branding
    Admin-Portal
  • Teamfolie mit Jens, Alex und Karsten
    Das Team
  • FinTwin auf Tablet und Handy mit der Bilanz
    Level up

Substanz hinter dem Spiel

Hinter der spielerischen Oberfläche steckt ein Rechenkern nach DIN 77230, der deutschen Norm für die Finanzanalyse privater Haushalte. An einem virtuellen Tag deckt die App alle 42 Lebensrisiken ab, die die Norm definiert, und ordnet sie drei Bedarfsstufen zu. Kunden sehen ihren Cashflow, ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten sowie die Risiken, die am meisten zählen. Berater erhalten qualifizierte Leads mit vollständigen Daten, und Vertriebsteams verwalten Zugänge und ihr eigenes Branding in einem Admin-Portal. Ich habe Produkt und Design verantwortet: den Ablauf durch den Tag, die Oberfläche, eine KI-generierte Bildwelt, in der jeder Avatar von morgens bis abends sein Aussehen behält, und die hier gezeigte Präsentation.